Guide pratique

Gérer son budget personnel en ligne

Pour commencer, choisissez un compte et une période. L’objectif est de retrouver ce qui entre, ce qui sort et ce qui reste à vérifier.

1. Partir d’un solde et d’une date de référence

Créez votre compte dans l’application avec un nom facile à reconnaître. Renseignez le solde de départ correspondant au début de votre suivi. Si vous reprenez des opérations anciennes, choisissez un solde antérieur à ces opérations pour ne pas les compter deux fois.

2. Choisir des catégories compréhensibles

Regroupez les dépenses selon votre quotidien : logement, courses, transports, loisirs. Commencez avec peu de catégories, puis ajoutez des sous-catégories lorsque vous avez besoin de détail. Une catégorie « Courses » utilisée régulièrement est plus utile que plusieurs rubriques qui se recoupent.

3. Enregistrer puis vérifier les opérations

Saisissez la date, le montant et la catégorie de chaque opération. Avec Premium, vous pouvez aussi importer un relevé. Comparez les opérations enregistrées à votre relevé bancaire avant de vous fier au total affiché.

Un exemple pour comprendre le solde

Avec un solde de départ de 500 €, une entrée de 1 800 € et des dépenses de 1 350 €, le résultat arithmétique est de 950 €. Ce montant dépend des opérations saisies : une dépense oubliée ou une opération en double modifie le résultat. Cet exemple est fictif.

4. Prendre un moment pour relire le mois

Le tableau de bord permet de consulter votre bilan. Repérez les catégories inhabituelles et les opérations à corriger. Ce suivi décrit vos données ; il ne remplace pas le relevé de votre banque.

La formule Essentiel permet de gérer vos comptes personnels et vos catégories. Les analyses détaillées et l’import font partie des fonctions Premium.